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坚决抵制虚拟货币交易 央行切断炒币资金支付链路

针对虚拟货交易炒作,监管再放大招。根据央行官网6月21日消息,央行日就银行和支付机构为虚拟货交易炒作提供服务问题,约谈了部分银行和支付机构。不少机构也向北京商报记者进一步回应将坚决抵制虚拟货交易,持续开展全面排查和打击治理。

约谈

根据央行官网6月21日消息,央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

央行有关部门指出,虚拟货交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特风险的通知》《关于防范代发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路。

此外,央行强调,机构要分析虚拟货交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

金融科技专家苏筱芮表示,央行约谈部分机构,全方位切断炒资金支付链路,体现了监管方对于严禁虚拟货交易的严格态度。在她看来,虚拟货炒作投机风险极高,虚拟货本身也存在脱离监管视线后的洗钱、恐怖融资等潜在风险,既不利于经济“脱虚向实”,也不利于维护金融稳定大局,随着央行数字人民项目的不断推进,官方质的数字货发展路径日趋明朗,其他“代”“虚拟”等发展的空间将会愈发狭窄。

宏观分析师周茂华同样告诉北京商报记者,监管层明确禁止金融机构为虚拟货相关交易提供账户等支持,打击比特挖矿和交易行为等,明确了防范虚拟货投机炒作风险的态度,并向市场警示其中风险,有助于为此前虚拟货市场“狂热”炒作降温;同时,随着相关措施的实施,国内相关交易与挖矿市场将逐步萎缩,但也不排除部分交易、挖矿行为转移至境外。

回应

央行发布约谈部分银行和支付机构消息后,多家机构紧急回应。6月21日下午,支付宝回应北京商报记者称,将持续开展对虚拟货交易的全面排查和打击治理,包括加强支付交易环节风险监测,严禁虚拟货转账交易;加强异常交易监测,对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权。同时,还将加强商户管理,严禁虚拟货商户准入等。

此外,工商银行、建设银行、农业银行、邮储银行、兴业银行也纷纷发布虚拟货交易禁令,表示坚决不开展、不参与任何与虚拟货相关的业务活动,禁止涉及虚拟货交易客户准入,并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。

在周茂华看来,虚拟货剧烈波动与“造富神话”吸引众多投资者参与投机,但从虚拟货表现看,以比特为代表的虚拟货的波动是一般股票波动的数倍,不乏杠杆参与者财富“一夜被洗劫”;并且难以用传统的基本面、估值方法进行分析等,其更像是另类投机品,并不适合普通投资者。在他看来,监管层出台禁令,银行支付机构全面封杀虚拟货交易,都是为了保护投资者切身利益,维护市场正常秩序等。

北京商报记者注意到,在多方的严打下,段时间价跌跌不休。根据非小号数据显示,截至6月21日18时53分,比特价格报32530美元,日内跌幅达4.69%,七日跌幅20.08%,3个月下跌幅度达43.07%;此外,以太坊最新报价1966.56美元,日内跌幅6.61%,七日跌幅23.89%,30天下跌32.42%。

在周茂华看来,金融机构切实履行客户身份识别义务,并切断相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,相当于切断虚拟货投机交易资金渠道,预计后续虚拟货交易量还会急剧下降,没有资金支持后,虚拟货价格预计还将继续下跌。

高压

事实上,无论是监管约谈还是机构打击,这一场关于虚拟货的打击活动,实则与此前一脉相承。

早在2013年,监管就注意到了比特的风险,并发布了名为《关于防范比特风险的通知》;此后2017年,央行等多部门联合发布公告,定发行融资为非法行为;几年来,包括北京、上海、深圳等多地监管均在持续开展虚拟货交易的摸排整治。

对于虚拟货交易情况,此前便有一接监管人士告诉北京商报记者,对于虚拟货整顿仍然保持高压态势。不管公司主体设在国内还是国外,只要涉及到为国内消费者提供非法交易通道,就要被严惩。此外,不仅针对发企业主体,为注册在境外的虚拟代交易台提供引流、服务以及资金通道的企业均要打击。

在苏筱芮看来,对于机构来说,要全面切断炒资金,一方面在开户阶段需要强化认证流程,对于资料不齐全、可疑身份等情形拒绝开户;另一方面则需要在事中环节加大反洗钱监测,运用科技手段实施穿透式管理。

周茂华则认为,为维护法地位、投资者利益和市场正常秩序,仍需加快补齐监管短板,监管部门和金融机构形成合力,提升监管效率;此外,也可通过加大宣传提高投资者防范虚拟货投机炒作风险;同时,国内可深入跟踪研究虚拟货技术方面的发展,加快法定数字货的研发和推广。(记者 岳品瑜 刘四红)

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