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独立基金销售机构业绩两极分化 中小型机构努力谋出路

2018-04-16 09:54:32 来源: 中国经济网

从2012年2月开始,证监会向第三方机构开放基金销售牌照申请。这意味着除了银行、基金及证券公司,第三方理财机构也被允许持牌从事基金代销业务。根据证监会网站的最新披露数据,目前共有116家独立基金销售机构。116家平台发展参差不齐,天天基金与蚂蚁财富形成双寡头,业绩表现不俗;而更多的中小型独立销售机构却在求生之路上苦苦追寻。

业绩两极分化

公开信息显示,天天基金、好买财富2017年的业绩表现均优于2016年;受累于政策变化,基玉金服2017年的营收及利润均呈现下滑。

东方财富2017年度财报显示,天天基金网日均页面浏览量为568.29万,日均独立访问用户数为66.36万人。2017年共计实现基金认申购及定期定额申购交易41703741笔,基金销售额为4124.02亿元,同比增长34.74%。

好买财富2017年度财报显示,该公司实现营业收入2.8亿元,较2016年上涨近33%,净利润约2095万元,其中归属于母公司所有者的利润为1960万元,成功实现了扭亏为盈。零售业务累计交易客户数量约325万人,较2016 年全年新增66.9万人。好买在2017年的总销量创历史新高,总计逾400亿元,其中:零售业务销量约242亿,较上一年度销量上涨约46%;整体高端业务销量达81亿,较上一年度上升 35%;机构业务全年销量101亿元。

基玉金服2017年度的业绩快报显示,该公司实现营业收入1.25亿元,较2016年同期下降35.29%,实现净利润2932万元,较2016年下降67.36%。对于营业收入的下滑,基玉金服在业绩预告中表示,营业收入下滑是因为公司受监管政策变化和流动性收紧等因素影响,同时积极进行“线上化”和“平台化”的战略转型。

中小型机构努力谋出路

116家三方销售平台的市场占有率呈现二八分化。某三方销售平台的运营负责人表示,独立销售机构销售的是标准化产品,而移动互联网的发展大大减弱了信息不对称,使得具有先发优势的机构占据绝大多数市场份额。通常前两名可能会占到80%的市场份额,剩下的20%由中小机构瓜分。这也在平台上销售的产品数量体现出来,大型三方销售几乎代销了全市场的公募基金,而小型及新成立的第三方代销的产品仅有个位数。

代销基金数量在3000只以上的独立销售机构有天天、蚂蚁财富、好买基金等9家公司。年报显示,截至2017年底,天天基金共上线121家基金公司的5366只基金产品。Wind显示,好买基金与116家基金公司合作,代销的基金只数达3670只;蚂蚁财富与110家基金公司合作,代销3452只基金。

面对蚂蚁财富及天天基金两大销售巨头的挤压,第二阵营及中小型独立销售机构不断在寻求生存空间。好买基金不断拓展新的业务渠道,发展机构业务及高端客户,扩大营收,大力在技术上投入缩减C端用户的销售成本。基玉金服则在技术上大手笔投入,2017年开发交易平台“基构通”并上线,但由于基玉金服尚处转型初期,线上业务收入的规模化尚处于形成过程中。

与发展C端客户的众多独立销售机构不同,华东一家独立销售机构主打企业的资产配置业务。该机构业务负责人介绍,银行客户经理卖公募基金重在个人客户而轻企业客户,因为银行内部对接企业客户的一般是对公客户经理,而银行对客户经理的核心考核指标是放贷规模而不是公募基金销量;从这个考核导向判断后,该机构把业务重点放在企业客户。

事实上,若干独立销售机构在寻求外部力量引进新大股东扩充实力。据业内人士透露,沪上一家独立销售机构正在引进独角兽做大股东,通过大股东提升市场及品牌影响力,以便更好地开拓业务。

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